استیکینگ چیست؟ با سپرده‌گذاری در دنیای کریپتو آشنا شوید

به گزارش تجارت نیوز،

این روش شباهت زیادی با صندوق‌های درآمد ثابت بورسی دارد، اما دو مفهوم متفاوت هستند. در ایران شرکت الگوراک نیز صندوق‌های استیکینگ ارائه می‌کند که روش مناسبی برای کسب سود دلاری است. اما استیکینگ چیست و چه کاربردی دارد؟ راه بهتری برای سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال وجود دارد؟ تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.

استیکینگ چیست؟

استیکینگ (Staking) یا سهام‌گذاری، روشی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است که بدون نیاز به خریدوفروش مداوم و فعال دارایی‌ها، امکان رشد دارایی‌ها را به کاربران می‌دهد. در استیکینگ، کاربران با قفل کردن تعدادی از ارزهای خود در شبکه بلاکچینی، در فرآیند تأمین امنیت و اعتبارسنجی تراکنش‌ها مشارکت می‌کنند و در عوض، از شبکه پاداش دریافت می‌کنند. این فرآیند، مانند سود بانکی یا بهره سپرده‌گذاری، به سرمایه‌گذاران درآمد غیرفعال ارائه می‌دهد، اما بر پایه سیستم بلاکچین و پروتکل اثبات سهام (Proof of Stake) یا اثبات سهام واگذار شده (Delegated Proof of Stake) عمل می‌کند.

اصول پایه استیکینگ و تفاوت آن با استخراج

در بلاکچین‌ها، روش‌های مختلفی برای تأیید تراکنش‌ها وجود دارد که دو روش اصلی آن، اثبات کار (Proof of Work) و اثبات سهام هستند. در اثبات کار، ماینرها با حل مسائل ریاضی پیچیده، تراکنش‌ها را تأیید می‌کنند و در ازای آن پاداش می‌گیرند. این روش به انرژی زیادی نیاز دارد و بسیاری از بلاکچین‌ها برای کاهش مصرف انرژی و بهبود کارایی، به اثبات سهام روی آورده‌اند.

در اثبات سهام، اعتبارسنج‌ها یا استیک‌کنندگان با قفل کردن دارایی‌های خود، تراکنش‌ها را تأیید می‌کنند و براساس میزان دارایی استیک‌شده، پاداش دریافت می‌کنند. این روش بسیار کارآمدتر و سبزتر از استخراج است و به همین دلیل، روزبه‌روز محبوب‌تر می‌شود.

مزایای سهام‌گذاری چیست؟

1. درآمد غیرفعال: استیکینگ به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به فعالیت مستقیم در بازار یا معامله مداوم، از دارایی‌های خود درآمد کسب کنند. بسیاری از سرمایه‌گذاران، استیکینگ را به عنوان جایگزینی مناسب برای نگه‌داری (Holding) انتخاب می‌کنند، زیرا به جای نگه‌داشتن دارایی در کیف‌پول، از آن سود کسب می‌کنند.
2. تقویت امنیت شبکه: استیکینگ به عملکرد و امنیت شبکه کمک می‌کند. وقتی کاربران دارایی‌های خود را استیک می‌کنند، انگیزه‌ای برای جلوگیری از حملات یا رفتارهای مخرب در شبکه ایجاد می‌شود، زیرا در صورت رفتار نادرست، ممکن است دارایی استیک‌شده خود را از دست بدهند.
3. مصرف انرژی کمتر: برخلاف استخراج که نیاز به سخت‌افزارهای قدرتمند و مصرف بالای انرژی دارد، استیکینگ با منابع بسیار کمتری قابل انجام است. این موضوع استیکینگ را به یک روش سرمایه‌گذاری سبزتر و دوست‌دار محیط‌زیست تبدیل می‌کند.
4. سود مرکب: برخی از شبکه‌ها این امکان را به کاربران می‌دهند که پاداش‌های خود را مجدداً استیک کنند و به سود مرکب برسند، یعنی با گذشت زمان و افزودن پاداش‌ها به دارایی استیک‌شده، سود بالاتری کسب کنند.

معایب سهام‌گذاری چیست؟

1. قفل شدن دارایی‌ها: در بسیاری از شبکه‌ها، زمانی که کاربران دارایی‌های خود را استیک می‌کنند، برای مدتی نمی‌توانند آن را برداشت کنند. این عدم دسترسی به دارایی‌ها می‌تواند در شرایط اضطراری یا تغییرات سریع بازار مشکل‌ساز شود.
2. ریسک کاهش ارزش دارایی: یکی از بزرگ‌ترین ریسک‌های استیکینگ، احتمال کاهش ارزش ارز دیجیتال است. حتی اگر پاداش استیکینگ بالا باشد، کاهش قیمت ارز می‌تواند به ضرر سرمایه‌گذار منجر شود.
3. نیاز به دانش فنی: برای استیکینگ در برخی از شبکه‌ها و استفاده از پلتفرم‌های مختلف، نیاز به دانش فنی و آشنایی با کیف‌پول‌ها و پروتکل‌های مختلف وجود دارد. این ممکن است برای تازه‌واردان به بازار کریپتو کمی پیچیده باشد.
4. ریسک پلتفرم‌های استیکینگ: اگر کاربر از پلتفرم‌های متمرکز برای استیکینگ استفاده کند، همواره احتمال ریسک‌هایی مثل هک شدن، از دست دادن دارایی‌ها یا مسدود شدن حساب وجود دارد.

بهترین روش‌ها برای استیکینگ کدام هستند؟

انتخاب روش استیکینگ بستگی به میزان آشنایی کاربر با بازار کریپتو و میزان ریسک‌پذیری او دارد. در حال حاضر، سه روش اصلی برای استیکینگ وجود دارد:

1. استیکینگ از طریق صرافی‌ها: بسیاری از صرافی‌های معتبر بین‌المللی مانند بایننس و کوین‌بیس، امکان استیکینگ را برای کاربران فراهم کرده‌اند. این روش برای مبتدیان بسیار مناسب است زیرا نیازی به دانش فنی زیادی ندارد و کاربر تنها با انتخاب ارز و تایید شرایط می‌تواند دارایی خود را استیک کند.
2. استیکینگ از طریق کیف‌پول‌های اختصاصی: برای کاربران حرفه‌ای‌تر، کیف‌پول‌های تخصصی ارزهای دیجیتال گزینه‌های مناسبی برای استیکینگ فراهم می‌کنند. کیف‌پول‌هایی مانند Ledger و Trezor امکانات استیکینگ برای چندین ارز مختلف دارند و کاربران می‌توانند با کنترل بیشتری، ارزهای خود را استیک کنند.
3. پلتفرم‌های دیفای (DeFi): برخی پلتفرم‌های غیرمتمرکز دیفای نیز گزینه‌های استیکینگ را ارائه می‌دهند. این پلتفرم‌ها به کاربرانی که تمایل به کنترل کامل دارایی‌های خود دارند، امکان استفاده از قراردادهای هوشمند برای استیکینگ می‌دهند.

ارزهای محبوب برای استیکینگ

ارزهای مختلفی قابلیت استیکینگ دارند و انتخاب ارز مناسب بستگی به اهداف و نیازهای سرمایه‌گذار دارد. برخی از ارزهای محبوب برای استیکینگ عبارتند از:

• اتریوم (ETH): با مهاجرت به الگوریتم اثبات سهام، اتریوم یکی از بزرگ‌ترین و شناخته‌شده‌ترین شبکه‌های استیکینگ شده است.
• کاردانو (ADA): این ارز به دلیل ساختار منحصربه‌فرد و مصرف انرژی کمتر، در بین سرمایه‌گذاران استیکینگ محبوبیت زیادی دارد.
• پولکادات (DOT): با طراحی شبکه‌ای که امکان مشارکت در پروژه‌های مختلف را فراهم می‌کند، یکی از گزینه‌های پرطرفدار برای استیکینگ است.
• سولانا (SOL): با کارمزدهای پایین و سرعت بالا، سولانا در بین پروژه‌های نوین یکی از برترین گزینه‌ها برای استیکینگ است.
• کازموس (ATOM): این ارز نیز به دلیل اتصال شبکه‌های بلاکچینی و عملکرد قوی، یکی از گزینه‌های مطمئن و مناسب برای استیکینگ است.

چگونه بهترین ارز و پلتفرم را برای استیکینگ انتخاب کنیم؟

انتخاب ارز و پلتفرم مناسب برای استیکینگ نیازمند بررسی دقیق و درک کامل از اهداف و نیازهای سرمایه‌گذار است. برخی نکات مهم برای انتخاب ارز و پلتفرم مناسب عبارتند از:

1. نرخ سود استیکینگ: میزان پاداش استیکینگ می‌تواند بسته به ارز و پلتفرم متفاوت باشد. ارزهایی با نرخ سود بالاتر، بازدهی بیشتری دارند اما ممکن است با ریسک بیشتری همراه باشند.
2. اعتبار و امنیت پلتفرم: برای اطمینان از امنیت دارایی‌ها، بهتر است از پلتفرم‌های معتبر و شناخته‌شده استفاده کنید.
3. مدت زمان قفل شدن دارایی‌ها: برخی شبکه‌ها دارایی‌ها را برای مدت مشخصی قفل می‌کنند. اگر به نقدینگی نیاز دارید، از ارزهایی با دوره قفل کوتاه‌تر استفاده کنید.
4. ریسک و نوسانات بازار: برخی از ارزها نوسانات بالایی دارند و ممکن است در کوتاه‌مدت ارزش آنها تغییر کند. بررسی روند قیمتی و میزان نوسان ارز قبل از استیکینگ اهمیت زیادی دارد.
5. هزینه‌ها و کارمزدها: هر پلتفرم کارمزد خاص خود را دارد. بررسی هزینه‌ها و کارمزدهای استیکینگ نیز می‌تواند در بازدهی نهایی سرمایه‌گذار تأثیرگذار باشد.

آیا تتر را می‌توان استیک کرد؟

بسیاری از سرمایه‌گذاران به‌دلیل نوسان قیمت دلار در ایران به‌دنبال کسب سود مطمئن از این ارز دیجیتال هستند. شرکت الگوراک، اولین هج فاند کریپتویی ایران، با ارائه محصولات سرمایه‌گذاری مختلف یکی از بهترین گزینه‌ها برای سهام‌گذاری تتر است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با تهیه هر واحد از صندوق استیکینگ تتری الگوراک، به‌صورت مطمئن و غیرمستقیم، سود سهام‌گذاری دریافت کنند و از نوسانات بازار به دور باشند.

نتیجه‌گیری

استیکینگ یکی از روش‌های پرطرفدار و کارآمد برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است که به‌ویژه برای افرادی که تمایل به نگه‌داری بلندمدت دارایی‌ها دارند، گزینه‌ای جذاب است. با این حال، استیکینگ نیاز به دقت و شناخت کامل از ارزها و پلتفرم‌های مختلف دارد تا بتوان بازدهی مناسبی به‌دست آورد و از ریسک‌های احتمالی جلوگیری کرد.

سرمایه‌گذاران می‌توانند با انتخاب ارزهای معتبر و پلتفرم‌های امن، ریسک‌ها را به حداقل برسانند و از پتانسیل بالای این روش سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوند. استیکینگ برای بسیاری از افراد، به‌ویژه کسانی که زمان یا تمایل کافی برای معامله و پیگیری مداوم بازار ندارند، فرصت مناسبی برای کسب درآمد غیرفعال و حفظ ارزش دارایی‌ها فراهم می‌کند.