منابع بانکی، شایعه مطرح شده در فضای مجازی مبنی بر اینکه قرار است حساب‌های بانکی بالای یک میلیارد تومان مسدود شده و از صاحبان حساب خواسته شود تا منبع تامین این پول را مشخص کنند، تکذیب کردند. به گزارش تجارت‌نیوز ، بر اساس این ادعا که در روزهای اخیر مطرح شده، مسدود شدن حساب این افراد با هدف مقابله با پولشویی و جلوگیری از نقل و انتقال پول‌های مشکوک انجام می‌شود. اما انتشار این خبر، باعث نگرانی دارندگان حساب‌های بانکی عمده شده است. بی‌خبر از صدور بخشنامه «ایرنا» گزارش می‌کند که حتی برخی نیز در واکنش به این موضوع، اعلام کردند احتمال دارد که صاحبان حساب‌های بزرگ اقدام به خارج کردن پول‌های خود از بانک و تبدیل آن به طلا، سکه، دلار و… کنند. پیگیری این خبرگزاری، از بانک‌ها نشان می‌دهد، موضوع مسدود کردن حساب‌های بانکی بالای یک میلیارد تومان در بانک‌ها رخ نداده و آنها از وجود بخشنامه‌ای درباره مسدود کردن حساب‌های یک میلیارد تومانی بی‌اطلاع هستند. بانک تجارت چه می‌گوید؟ مسئولان بانک تجارت در این باره به ایرنا گفتند: نه تنها حسابی به علت دارابودن موجودی بالای یک میلیارد تومان مسدود نشده، بلکه هیچ بخشنامه‌ای تاکنون در این باره به آنها ابلاغ نشده است.بررسی‌ها نشان می‌دهد که در بانک ملت نیز چنین اقدامی صورت نگرفته و هیچ بخشنامه‌ای به آنها ابلاغ نشده است. وزارت اقتصاد چه می‌گوید؟ میثم امیری، رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی نیز در تکذیب این ادعا، گفت: هیچ بخشنامه‌ای درباره مسدود کردن حساب‌های بانکی بالای یک میلیارد تومان وجود نداشته و به بانک‌ها اعلام نشده است. مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی در زمینه بررسی معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم، ردیابی جریان وجوه انتقال اموال و بررسی و ارزیابی نحوه تحصیل و مشروعیت دارایی‌ها و عملیات مشکوک اشخاص در گزارش‌های واصله و ارسال آنها برای رسیدگی به مراجع ذی‌صلاح را بر عهده دارد. پول‌های مشکوک تحت نظر هستند البته بررسی‌ها نشان می‌دهد که دستورالعمل‌هایی توسط نهادهای مسئول به بانک‌ها ابلاغ شده است تا تراکنش‌های مشکوک رصد و شناسایی شده و در صورت لزوم منشا پول‌ها مشخص شود که شماری از این دستورالعمل‌ها جنبه محرمانه دارند.اما وجود بخشنامه‌ای مبنی بر مسدود کردن حساب‌های بانکی بالای سقف یک میلیارد تومان یا سوال از صاحبان آن حساب‌ها برای شفاف کردن منشا پول، واقعیت خارجی ندارد. منشا خبر در شبکه‌های اجتماعی چندی قبل، «حسن نوروزی»، سخنگوی کمیسیون حقوقی و قضایی مجلس، در گفتوگو با خبرگزاری برنا در خصوص «قانون اصلاح مبارزه با پولشویی» گفته است که سال گذشته مصوبه مجلس در اصلاح قانون مبارزه با پولشویی تصویب و طبق آن در حساب هرکس اگر پول بالای یک میلیارد باشد، بلافاصله گزارش داده می‌شود و پول آن فرد مصادره خواهد شد. الزام جدید بانک‌ها به ارائه ماهانه تراکنش‌ها در همین حال، مدیر کل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی، با اشاره به حرکت در مسیر گام دوم هوشمند‌سازی نظام مالیاتی، گفت: سیستم بانکی کشور باید هر ماه اطلاعات تراکنش‌های بانکی مودیان را به سازمان مالیاتی ارسال کند. هادی خانی در گفتوگو با تسنیم، با بیان اینکه، بر اساس قانون بودجه سال جاری یک دسترسی برای سازمان مالیاتی جهت بررسی تراکنش‌های بانکی ایجاد شده است، گفت: پیش از این تراکنش‌های بانکی به‌صورت سالانه دریافت می‌شد اما بر اساس این قانون امکان دسترسی ماهیانه به اطلاعات تراکنش‌های بانکی فراهم شد. مدیرکل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی تاکید کرد، بر اساس مفاد قانونی اشاره شده سازمان مالیاتی در سقف و آستانه تعریف شده اطلاعات تراکنش‌های بانکی 3 سال اخیر مؤدیان هدف را دریافت کرده است. خانی تاکید کرد، سالانه میلیاردها رکورد اطلاعات مربوط به تراکنش‌های بانکی در سیستم بانکی کشور انجام می‌شود که سازمان مالیاتی نه به تمام این اطلاعات نیاز دارد و نه فضای مناسب برای ذخیره‌سازی آن را در اختیار دارد. مدیرکل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی تاکید کرد، سازمان مالیاتی دسترسی کامل به تراکنش‌های بانکی مشکوک و نیازمند بررسی را داشته اما با مجوز قانونی جدید فرآیند مبارزه با فرار مالیاتی تسریع خواهد شد. ظاهرا بانک مرکزی اخیرا بخشنامه‌ای در این خصوص به سیستم بانکی کشور صادر کرده است. منبع: روزنامه ایران
